こんにちは、アルタロトです
THEOの運用14か月目の実績を報告致します！
THEO運用14か月目の実績とポートフォリオ公開
資産評価額
元本が42万円に対して評価額は434,751円で14,751円のプラスです。先月は409,901円で99円のマイナスだったため、先月から14,850円値上がりしたことになります
米中貿易戦争の影響で株式の評価額が軒並み下がったタイミングで追加投資をした結果、リターンが大きくなりました。
WealthNaviのCEOである柴山氏の書いた『これからの投資の思考法』にも記載されていますが、長期・分散・積立の投資によって世界経済の成長に合わせて安定的に利益を得ることが出来ます
ポートフォリオ
世界各国の株式を中心としたポートフォリオとなっております。今月は全体的にプラマイゼロのような感じですね
運用方針が株式68%、債券23%、不動産や金等9%なので、それに基づいて購入しています
今月の配当金と手数料
今月の配当金
配当金は合計で1,989円配当されました
内訳は以下の通りです
| 日付 | 銘柄 | 配当金 |
| 6/3 | SPDR ﾊﾞｰｸﾚｲｽﾞ ﾊｲｲｰﾙﾄﾞ債券 SPDR Barclays Short Term High Yield | 2 |
| 6/5 | SPDRブラックストーン／GSOシニアローンETF | 2 |
| 6/11 | SPDR Barclays Intl Treasury ﾏｰｹｯﾄ ﾍﾞｸﾄﾙ 新興国債券(現地通貨建) Barclays Short Term High Yield SPDR PORTFOLIO AGGREGATE BOND | 205 |
| 6/13 | iｼｪｱｰｽﾞ 米国国債7-10年 | 2 |
| 6/14 | iｼｪｱｰｽﾞ 米国国債7-10年 | 7 |
| 6/20 | iｼｪｱｰｽﾞ 米国国債7-10年 | 4 |
| 6/24 | ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ短期ｲﾝﾌﾚｰｼｮﾝﾌﾟﾛﾃｸﾃｯﾄ ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ FTSE ｴﾏｰｼﾞﾝｸﾞ ﾏｰｹｯﾂ | 140 |
| 6/25 | iｼｪｱｰｽﾞ MSCI ﾊﾟｼﾌｨｯｸ(除く日本) iｼｪｱｰｽﾞ MSCI ﾄﾞｲﾂ iｼｪｱｰｽﾞ MSCI ｼﾞｬﾊﾟﾝ | 665 |
| 6/28 | SPDR Euro STOXX 50 ETF 不動産セレクト・セクター SPDR ファンド | 962 |
今月の手数料
手数料は362円でした
配当金が1,989円なので手数料を差し引くと1,627円プラスです
今月までの配当金と手数料の合計
これまでの配当金と手数料を表にまとめました
| 月 | 配当金 | 手数料 | 配当金-手数料 |
| 2018年4～12月 | 1,733 | 677 | 1,056 |
| 2019年1月 | 396 | 241 | 155 |
| 2月 | 169 | 236 | -67 |
| 3月 | 572 | 280 | 292 |
| 4月 | 221 | 281 | -60 |
| 5月 | 188 | 307 | -119 |
| 6月 | 1,989 | 362 | 1,627 |
| 合計 | 5,268 | 2,384 | 2,884 |
累計配当金－累計手数料は2,884円で元本42万円に対して0.68%のリターン
配当金のおかげで実質、手数料はあって無いようなものですね
THEOは投資初心者や忙しい人におすすめ
THEOはAIが個人個人の運用方針に基づいて自動で株式などを買付してくれます
自分がやることは
- 年収、現在の金融資産、資産運用の目的などをもとに運用方針を決める
- 毎月の積立額を設定する
たったこれだけです！
2つともやっても所要時間5分程度です
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ただし、運用を開始するためには最低でも1万円が必要になるので注意
上記3点さえ乗り越えてしまえば後はAIが良い感じに投資してくれるので非常に楽です
投資に関する知識が無い人、売買などの取引をする時間が無い人でも簡単に投資できます
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THEO以外にも投資・資産運用しています
THEO以外にもWealthNavi、つみたてNISA（S&P500）に投資しています。運用実績を毎月報告しているのでそちらも併せてどうぞ。
THEOと同じロボアドバイザー投資のWealthNaviの運用実績はこちら。
つみたてNISAで買ってるS&P500の運用実績はこちら。
