こんにちは、アルタロトです
THEOの運用13か月目の実績を報告致します！
同じロボアドバイザー投資のWealthNavi
の運用実績と比較してご覧ください
THEO運用13か月目の実績とポートフォリオ公開
資産評価額
元本が41万円に対して評価額は409,901円で99円のマイナスです。先月は336,609円で16,609円（5.19%）のプラスだったため、先月から16,798円値下がりしたことになります
米中貿易戦争が泥沼化しており、株式の評価額が軒並み下がっています。僕はこういう下落相場こそチャンスだと考えており、積立の1万円と追加入金の8万円、全部で9万円を追加しました。
以前、下落中の2018年12月に強気の資金追加を行ったことでリターンが大きくなった経験があるので、今回も大きく跳ねるだろうと期待しています
WealthNaviのCEOである柴山氏の書いた『これからの投資の思考法』にも記載されていますが、長期・分散・積立の投資によって世界経済の成長に合わせて安定的に利益を得ることが出来ます
ポートフォリオ
世界各国の株式を中心としたポートフォリオとなっております。今月は株式が全体的に不調ですね
運用方針が株式68%、債券23%、不動産や金等9%なので、それに基づいて購入しています
今月の配当金と手数料
今月の配当金
配当金は合計で188円配当されました
内訳は以下の通りです
| 日付 | 銘柄 | 配当金 |
| 5/10 | ﾏｰｹｯﾄ ﾍﾞｸﾄﾙ 新興国債券(現地通貨建) SPDR Barclays Short Term High Yield SPDR PORTFOLIO AGGREGATE BOND ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ 米国ﾓｰｹﾞｰｼﾞ担保証券 | 168 |
| 5/21 | iｼｪｱｰｽﾞ iBoxx 米ﾄﾞﾙ建 ﾊｲｲｰﾙﾄﾞ社債 | 2 |
| 5/29 | iｼｪｱｰｽﾞ iBoxx 米ﾄﾞﾙ建 投資適格社債 | 13 |
| 5/31 | iｼｪｱｰｽﾞ 米国MBS | 5 |
配当率は元本41万円に対して0.46％でした
今月の手数料
手数料は307円でした
配当金が188円なので手数料を差し引くと119円マイナスです
今月までの配当金と手数料の合計
これまでの配当金と手数料を表にまとめました
| 月 | 配当金 | 手数料 | 配当金-手数料 |
| 2018年4～12月 | 1,733 | 677 | 1,056 |
| 2019年1月 | 396 | 241 | 155 |
| 2月 | 169 | 236 | -67 |
| 3月 | 572 | 280 | 292 |
| 4月 | 221 | 281 | -60 |
| 5月 | 188 | 307 | -119 |
| 合計 | 3,279 | 2,022 | 1,257 |
累計配当金は3,279円で元本41万円に対して0.80%のリターン
累計手数料は2,022円で元本41万円に対して0.49%
累計配当金－累計手数料は1,257円で元本41万円に対して0.30%のリターン
配当金のおかげで実質、手数料はあって無いようなものですね
THEOは投資初心者や忙しい人におすすめ
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自分がやることは
- 年収、現在の金融資産、資産運用の目的などをもとに運用方針を決める
- 毎月の積立額を設定する
たったこれだけです！
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ただし、運用を開始するためには最低でも1万円が必要になるので注意
上記3点さえ乗り越えてしまえば後はAIが良い感じに投資してくれるので非常に楽です
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