【9か月目】WealthNaviの運用実績は+12,560円(+4.19%)です

WealthNavi

こんにちは、アルタロトです

WealthNaviの運用開始から9か月目の実績を公開します

WealthNavi運用9か月目の実績とポートフォリオ公開

資産評価額

元本が30万円に対して評価額は312,560円と12,560円(4.19%)のプラスです。先月は291,307円と1307円(0.45%)のプラスだったので、2月になって約1万円値上がりしたことになります

 

株価が大幅下落した2018年11月時点で「損失は長期目線で見るとリターンになる可能性が高いため、気にせず淡々と積立を行う」と書きましたが、まさにその通りでした。僕の場合は下落中の2018年12月に強気の資金追加を行ったため、4%の大きなリターンになりました

 

WealthNaviのCEOである柴山氏の書いた『これからの投資の思考法』にも記載されていますが、長期・分散・積立の投資によって世界経済の成長に合わせて安定的に利益を得ることが出来ます

 

ポートフォリオ

米国株と日欧株を中心としたポートフォリオとなっております。運用方針がリスク許容度5のため含み損が出やすい分、リターンも大きくなる可能性がある株式を中心に購入しています

 

今月購入した銘柄の内訳

米国株と日欧株中心に購入しております。とは言っても僕がしたことは毎月1万円を積立する設定だけ。買付はWealthNaviが僕の運用方針に基づいて自動で行ってくれています

 

今月の配当金と手数料

今月の配当金

配当金は2月8日に26円配当されました

配当率は元本30万円に対して0.008%(年間0.10%ペース)でした

今月は米国債券(AGG)だけと少なかったです

 

今月の手数料

手数料は253円でした

配当金が26円なので手数料を差し引いて227円マイナスです

 

今月までの配当金と手数料の合計

これまでの配当金と手数料を表にまとめました

配当金手数料配当金-手数料
2018年6月4320432
7月4246-4
8月1098-88
9月10107-97
10月563130433
11月513139374
12月63144-81
2019年1月763166597
2月26253-227
合計2,4221,0831,339

累計配当金は2,422円で元本30万円に対して0.80%のリターン

累計手数料は1,083円で元本30万円に対して0.36%

累計配当金-累計手数料は1,339円で元本30万円に対して0.44%のリターン

 

配当金のおかげで実質、手数料はあって無いようなものですね

 

今月のリバランス

今月はリバランスがありませんでした

 

WealthNaviは個人個人の運用方針に基づいてリバランス(金融商品保有率の最適化)を自動で行ってくれるのでありがたいですね~

 

WealthNaviは投資初心者や忙しい人におすすめ

WealthNaviはAIが個人個人の運用方針に基づいて自動で株式などを買付してくれます

自分がやることは

  • 年収、余剰資金、資産運用の目的などをもとに運用方針を決める
  • 毎月の積立額を設定する

たったこれだけです!

2つともやっても所要時間5分程度です

 

↓こんな感じで運用方針が決まります

 

ただし、口座開設直後のみ運用を開始するために10万円が必要になるので注意

 

上記3点さえ乗り越えてしまえば後はAIが良い感じに投資してくれるので非常に楽です

投資に関する知識が無い人、売買などの取引をする時間が無い人でも簡単に投資できます

 

少しでも興味を持ったら、まずはWealthNaviの無料診断から始めてみてください