【5か月目】WealthNaviの運用実績は-8432円(-5.27%)です。株価下落の影響が痛い

WealthNavi

こんにちは、アルタロトです

WealthNavi の運用開始から5か月目の実績を公開します

WealthNavi運用5か月目の実績とポートフォリオ公開

元本が16万円に対して評価額は151,568円と8,432円(5.27%)のマイナスです

ドルの価値が下がっているため、ドル建てだと7.38%のマイナスと痛い損失ですね

 

今月は世界的に株価が軒並み下落したので損失額が大きくなりました

株価下落の原因については以下のサイトを参照

 

とは言え、長期目線で考えれば今の含み損は後に大きなリターンを生む可能性が高いので、僕は気にせずに引き続き積み立て投資を行っていきます

 

ポートフォリオは以下の通り

米国株と日欧株を中心としたポートフォリオとなっております

運用方針がリスク許容度5のため、含み損が出やすい分リターンも大きくなる可能性がある株式を中心に購入しています

今月購入した銘柄の内訳

米国株と日欧株中心に購入しております

とは言っても僕がしたことは毎月1万円を積立する設定だけ

買付はWealthNaviが僕の運用方針に基づいて自動で行ってくれています

今月の配当金と手数料

今月の配当金

配当金は合計で563円でした

元本16万円に対して0.35%のリターンです

今月の手数料

手数料は130円でした

配当金が563円なので手数料を差し引いても433円プラスです

今月までの配当金と手数料の合計

これまでの配当金と手数料を表にまとめました

配当金 手数料 配当金-手数料
6月 432 0 432
7月 42 46 -4
8月 10 98 -88
9月 10 107 -97
10月 563 130 433
合計 1057 381 676

累計配当金は1057円で元本16万円に対して0.66%のリターン

累計手数料は381円で元本16万円に対して0.238%

累計配当金-累計手数料は676円で元本16万円に対して0.422%のリターン

 

配当金のおかげで実質、手数料はあって無いようなものですね

WealthNaviは投資初心者や忙しい人におすすめ

WealthNavi はAIが個人個人の運用方針に基づいて自動で株式などを買付してくれます

自分がやることは

  • 年収、余剰資金、資産運用の目的などをもとに運用方針を決める
  • 毎月の積立額を設定する

たったこれだけです!

2つともやっても所要時間5分程度です

 

↓こんな感じで運用方針が決まります

 

ただし、口座開設直後のみ運用を開始するために10万円が必要になるので注意

 

上記3点さえ乗り越えてしまえば後はAIが良い感じに投資してくれるので非常に楽です

投資に関する知識が無い人、売買などの取引をする時間が無い人でも簡単に投資できます

 

少しでも興味を持ったら、まずはWealthNavi の無料診断から始めてみてください