こんにちは、アルタロトです
WealthNavi
の運用開始から12か月目の実績を公開します
同じロボアドバイザー投資のTHEOの運用実績と比較してご覧ください
WealthNavi運用12か月目の実績とポートフォリオ公開
資産評価額
元本が42万円に対して評価額は417,023円で1,977円のマイナスです。先月は評価額344,862円で24,862円（7.77%）のプラスだったので、先月から約26,839円値下がりしたことになります
米中貿易戦争が泥沼化しており、株式の評価額が軒並み下がっています。僕はこういう下落相場こそチャンスだと考えており、積立のスケジュール変更により合計2万円と追加入金の8万円、全部で10万円を追加しました。
以前、下落中の2018年12月に強気の資金追加を行ったことでリターンが大きくなった経験があるので、今回も大きく跳ねるだろうと期待しています
また、WealthNaviのCEOである柴山氏の書いた『これからの投資の思考法』にも記述されていますが、長期・分散・積立の投資によって世界経済の成長に合わせて安定的に利益を得ることが出来ます
ポートフォリオ
米国株と日欧株を中心としたポートフォリオとなっております。前述しましたが、米中貿易戦争の影響でリターンが下がっています
僕の場合、運用方針がリスク許容度5のため、含み損が出やすい分リターンも大きくなる可能性がある株式を中心に購入しています
今月購入した銘柄の内訳
米国株と日欧株中心に購入しております。とは言っても僕がしたことは毎月1万円を積立する設定だけ。買付はWealthNaviが僕の運用方針に基づいて自動で行ってくれています
5月度は追加入金と積立スケジュール変更によって、買付が3回行われました
今月の配当金と手数料
今月の配当金
配当金は合計で34円配当されました
内訳は以下の通りです
| 日付 | 銘柄 | 配当額 |
| 5/13 | 米国債券（AGG) | 29 |
| 5/23 | 米国債券（AGG) | 3 |
| 5/29 | 米国債券（AGG) | 2 |
配当率は元本32万円に対して0.008％（年間0.097％ペース）でした
今月の手数料
手数料は298円でした
配当金が34円なので手数料を差し引いて264マイナスです
今月までの配当金と手数料の合計
これまでの配当金と手数料を表にまとめました
| 月 | 配当金 | 手数料 | 配当金-手数料 |
| 2018年6～12月 | 1,633 | 664 | 969 |
| 2019年1月 | 763 | 166 | 597 |
| 2月 | 26 | 253 | -227 |
| 3月 | 599 | 250 | 349 |
| 4月 | 845 | 293 | 552 |
| 5月 | 34 | 298 | -264 |
| 合計 | 3,900 | 1,924 | 1,976 |
累計配当金は3,900円で元本42万円に対して0.93%のリターン
累計手数料は1,924円で元本42万円に対して0.46%
累計配当金－累計手数料は1,976円で元本42万円に対して0.47%のリターン
配当金のおかげで実質、手数料はあって無いようなものですね
今月のリバランス
今月はリバランスがありませんでした
WealthNaviは個人個人の運用方針に基づいてリバランス（金融商品保有率の最適化）を自動で行ってくれるのでありがたいですね～
WealthNaviは投資初心者や忙しい人におすすめ
WealthNaviはAIが個人個人の運用方針に基づいて自動で株式などを買付してくれます
自分がやることは
- 年収、余剰資金、資産運用の目的などをもとに運用方針を決める
- 毎月の積立額を設定する
たったこれだけです！
2つともやっても所要時間5分程度です
↓こんな感じで運用方針が決まります
ただし、口座開設直後のみ運用を開始するために10万円が必要になるので注意
上記3点さえ乗り越えてしまえば後はAIが良い感じに投資してくれるので非常に楽です
投資に関する知識が無い人、売買などの取引をする時間が無い人でも簡単に投資できます
少しでも興味を持ったら、まずはWealthNaviの無料診断から始めてみてください
