こんにちは、アルタロトです
WealthNavi
の運用開始から7か月目の実績を公開します
WealthNavi運用7か月目の実績とポートフォリオ公開
元本が28万円に対して評価額は257,229円と22,771円（8.13%）のマイナスです
先月に引き続き、世界的な株価下落の影響が痛いですねー
株価下落の原因については以下のサイトを参照
とは言え、長期目線で考えれば今の含み損は後に大きなリターンを生む可能性が高いので、僕は気にせずに引き続き積み立て投資を行っていきます
ポートフォリオは以下の通り
米国株と日欧株を中心としたポートフォリオとなっております
運用方針がリスク許容度5のため含み損が出やすい分、リターンも大きくなる可能性がある株式を中心に購入しています
今月購入した銘柄の内訳
米国株と日欧株中心に購入しております
とは言っても僕がしたことは毎月1万円を積立する設定だけ
買付はWealthNaviが僕の運用方針に基づいて自動で行ってくれています
今月はボーナス月だった＆株安になっているので資金を10万円追加しました！
今の相場から反発すれば大きなリターンになると見ています
今月の配当金と手数料
今月の配当金
配当金は12月10日に15円、25日に48円の合計63円でした
元本28万円に対して0.0225%のリターンと今月は少なめでした
今月の手数料
手数料は144円でした
配当金が63円なので手数料を差し引いて81円マイナスです
今月までの配当金と手数料の合計
これまでの配当金と手数料を表にまとめました
| 月 | 配当金 | 手数料 | 配当金-手数料 |
| 6月 | 432 | 0 | 432 |
| 7月 | 42 | 46 | -4 |
| 8月 | 10 | 98 | -88 |
| 9月 | 10 | 107 | -97 |
| 10月 | 563 | 130 | 433 |
| 11月 | 513 | 139 | 374 |
| 12月 | 63 | 144 | -81 |
| 合計 | 1,633 | 664 | 969 |
累計配当金は1,633円で元本28万円に対して0.58%のリターン
累計手数料は664円で元本28万円に対して0.23%
累計配当金-累計手数料は969円で元本28万円に対して0.34%のリターン
配当金のおかげで実質、手数料はあって無いようなものですね
今月のリバランス
WealthNaviを始めてから、初のリバランスが行われました
ただ、月終わりに10万円を追加した後にポートフォリオを見たので、
なぜリバランスが行われたのかハッキリとは分かりませんが、
おそらく利益が出ていたものを売って損失が出ていたものを買い増ししたと思われます
実際に売却益ー購入額＝106円とプラスになってますし
僕の運用方針がリスク許容度5で、損失が出ていても買い増しするようになっているので
その方針に従ったリバランスが行われたのでしょう
本来であれば手動で行うところを自動で行ってくれるのでありがたいですね～
WealthNaviは投資初心者や忙しい人におすすめ
WealthNaviはAIが個人個人の運用方針に基づいて自動で株式などを買付してくれます
自分がやることは
- 年収、余剰資金、資産運用の目的などをもとに運用方針を決める
- 毎月の積立額を設定する
たったこれだけです！
2つともやっても所要時間5分程度です
↓こんな感じで運用方針が決まります
ただし、口座開設直後のみ運用を開始するために10万円が必要になるので注意
上記3点さえ乗り越えてしまえば後はAIが良い感じに投資してくれるので非常に楽です
投資に関する知識が無い人、売買などの取引をする時間が無い人でも簡単に投資できます
少しでも興味を持ったら、まずはWealthNaviの無料診断から始めてみてください
